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深圳规范银行代理保险业务鼓励销售过程录音录像-【新闻】

发布时间:2021-05-28 19:04:43 阅读: 来源:氧化铁黑厂家

深圳:规范银行代理保险业务 鼓励销售过程录音录像

近年来,银保业务成为诸多中小保险公司冲击规模、提高排名的一大捷径,但也带来诸多隐患,相关投诉也逐年增多,销售误导屡见不鲜。对此,深圳保监局和深圳银监局日前联合下发通知,进一步规范商业银行代理保险业务,保护消费者合法权益。

通知要求,商业银行作为银保业务销售行为的实施主体,要严格规范销售行为,按规定做好投保人需求分析和风险承受能力测评、产品介绍、风险提示、犹豫期权益告知等工作,确保将合适的产品销售给合适的客户。

根据监管内容,商业银行要加强对所属销售人员的管理,严禁其销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品,严禁销售保险公司或保险中介机构私自制作的理财产品。加强销售行为的痕迹化管理,鼓励商业银行对销售过程录音录像或进行售后回访。

根据新的要求,保险公司要加强核保管理,对产品适合性、客户信息真实性、客户投保意愿等进行审查。将按规定做好回访工作,确保犹豫期内对1年期

以上的产品进行100%回访。保险公司要建立投保单信息审查制度。发现客户信息不真实或由其他人员代签名的,尚未承保的,不得承保;已承保的,应及时更

正。商业银行及其销售人员应确保将完整、真实的客户投保信息提供给保险公司。

在发生客户投诉、退保纠纷等事件时,保险公司和商业银行实行首问负责制度,不得拖延、相互推诿,要及时采取措施,妥善解决。需要对客户损失进行赔偿的,处理后双方根据约定和实际情况确定双方责任、承担损失。双方应当在代理协议中约定责任划分和损失分担的原则、方法等。

保险公司和商业银行要建立重大事件联合应急处置机制,共同制定重大事件处置办法。根据风险状况适时开展联合应急演练,提高应急处置能力。发生群

访群诉、群体性退保等重大事件,保险公司和商业银行相关负责人应当依据重大事件处置办法,第一时间到达现场,积极处理,防止因处置不当演变成系统性风险。

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